防范化解金融风险自查报告(3篇)

篇一：防范化解金融风险自查报告

　　金融风险自查报告

　　金融风险自查报告3篇

　　随着个人的文明素养不断提升，报告有着举足轻重的地位，报告具有双向沟通性的特点。写起报告来就毫无头绪？下面是小编整理的金融风险自查报告，欢迎大家分享。

　　金融风险自查报告1现就xxx区20xx年防范化解重大金融风险工作自查情况汇报如下：

　　一、20xx年工作开展情况

　　（一）建立健全防范化解重大金融风险工作机制

　　成立xxx区防范化解重大风险工作领导小组，研究制定年度防范化解重大金融风险工作方案，将年度工作任务细化到各相关部门、乡（街道）和社区等单位。建立以问题为导向的工作调度机制，一旦发现问题，由分管区长立即调度，重大问题，由区政府主要领导随时调度，并将问题解决情况纳入政府专项督查范围和年度目标管理考核体系，实施责任倒查和问责等。

　　（二）开展金融环境专项整治行动

　　我区在20xx年涉金融案件专项清理成果的基础上，在20xx年继续常抓不懈。截至目前，区法院共执结市交办的涉金融债权案件146件，执行到位金额合计29491万元，结案率98.65%，执行到位率86.08%。区公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回经济损失4012万元，完成率96.77%，挽损率86.04%。市交办不良资产处置问题8件，涉及金额4900万元，已解决7件，完成率达89.57%，解决金额4389万元，完成率达90%。

　　（三）开展防范和打击非法集资宣传月活动

　　印发《xxx区开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》，全面发动各乡、街道，有序推进各项宣传工作；副区长xxx在区委中心组学习会议上做了《远离非法集资，扩大直接融资》的专题报告；区投金办联合区经信委等部门组织辖区企业参加四送一服企业座谈会，借此机会区投金办向与会企业家介绍了非法集资的有关知识，并现场

　　发放宣传材料100份；各乡、街道也结合辖区实际情况，通过悬挂条幅、利用电子屏、上门宣传等方式开展形式多样的宣传活动。如龙狮桥乡、长风乡、宜城街道、人民街道、华中街道等单位利用棚改征迁上门入户的机会，深入百姓家中宣传，并发放资料。xxx街道办事处联合辖区银行等金融机构开展集中宣传活动；xxx街道办事处、xxx街道办事处则发动社区干部，利用电子屏、发放资料等方式开展宣传。

　　（四）开展互联网金融风险排查行动

　　成立了以常务副区长为组长，相关部门参与的领导小组，统筹协调各乡（街道）、区有关部门做好互联网金融风险专项整治有关工作。建立定期调度工作机制，每月召开一次互联网金融风险专项整治领导小组会议。以工商注册信息为抓手，重点监管在注册名称和经营范围中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样的企业；乡、街道以社区网格为主要阵地，加强对辖区互联网金融风险的排查。20xx年未发现辖区互联网金融机构。

　　（五）开展小额贷款公司现场检查

　　按照xxx省人民政府金融工作办公室x金函【20xx】249号《xxx省人民政府金融工作办公室关于开展20xx年度小额贷款公司现场检查的通知》的要求，委托第三方机构对xxx市xxx区范围内的四家小额贷款公司进行现场检查,通过听取公司负责人及相关人员的基本情况介绍；对公司的财务制度、信贷管理制度以及相关内控制度等进行现场检查；被检查单位填报现场检查统计报表，报送财务会计资料以及相关资料等方式，进行了详细检查和了解。xxx区各小额贷款公司开业手续齐全，公司董事长和高管都经过了任职资格核准。公司注册资本金来源真实、合法，增资扩股等相关变更手续完备。各家公司都建立了符合《公司法》和公司经营、发展的法人治理结构和内控制度，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工，制定了议事规则、决策程序、财务管理和内控制度，根据实际相应设立了相关职能科室和部门，明确职权、落实责任。各公司都能严格按照审批的业务范围从事经营活动，未发现违法吸储、非法集资、高利放贷等违法违规行为。但部分企业在经营管理、风险控制等方面仍然还存在着需要进一步规范和完善的地方。

　　（六）防范地方政府隐性债务风险

　　消化存量债务。成立xxx区债务管理领导小组，制定出台了《xxx区地方政府性债务风险应急处置预案》等文件，对政府性债务的举借、使用、偿还和监督管理中各部门职责、总体要求、遵循原则和风险控制措施作出了相应规定；分工协作并统一监管，由区财政部门牵头，组织相关部门召开了多次会议，就地方政府性债务进行排查和整改，彻底摸清家底。对政府性债务逐项进行清理核实，排查整改，确认债务主体，查清债务规模、资金用途、还款来源和还款时序，制定切实可行的偿债计划，纳入预算管理，按时偿还并逐步消化债务；管好资金并用好资金。严格按照中央省市文件精神管好、用好债券资金。通过单位申报、财政部门核实，仔细谨慎上报每一笔债券资金项目。支付每一笔置换债券资金都严格审核，确保债券资金置换和使用到位，至6月底已争取债券资金5576万元，有效化解了存量债务。

　　遏制新增债。遵循“举债适度，讲求效益，加强管理，规避风险”的原则，加强对新增举债的审核管理，积极发挥区投融资领导小组工作职能，对举债进行事前评审论证，加强债务绩效评价和工程投资评审，整体把握和控制全区政府债务总规模。对新增债券编制预算调整方案，并严格按照申报的项目拨付，确保资金在规定期限内完成支出。随着经济社会的不断发展，地方政府新增债券不可避免的增长，xxx区将不断地建立健全地方政府债务的管理体系，实现债务增长适度，管理规范。目前我区债务规模得到有效控制，债务风险有效可控。

　　二、存在的问题

　　（一）金融环境整治工作涉及部门较多，涉及公安、法院、工商、税务等部门，协调难度较大；

　　（二）互联网金融诈骗的手段日新月异，我区现有的人力及技术手段很难满足当前防范金融风险工作的需要；

　　（三）受区级权限影响，发现部分违规机构需提请市里相关部门处置，协调难度较大。

　　三、下一步做法：

　　（一）要提高思想认识，增强抓好金融环境整治工作的"责任感；

　　（二）加强部门联动，密切沟通，及时对接，信息实时共享；

　　（三）强化金融理论知识学习，提高处置复杂金融案件的业务水平；

　　（四）提高金融案件的处置效率，主动作为，及时执行到位；

　　（五）加强宣传，扩大效果，及时有效报道专项活动的开展情况，营造浓厚的惩戒失信、激励守信的舆论氛围；

　　（六）借鉴广州等地做法，学习先进地区经验，寻求与第三方金融机构合作，寻找防范金融风险工作新思路、新举措。

　　金融风险自查报告2根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

　　1、内部员工贷款方面。

　　作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

　　经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，()具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

　　2、参与民间融资方面。

　　经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象；三是不存在"以客户或

　　本人的账户为他人过渡资金"的现象；四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象；五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。

　　3、内部员工经商办企业方面。

　　经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

　　以上三方面为本人在"三项"排查工作中的自查情况，本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

　　自查人：xxx20xx年xx月xx日

　　金融风险自查报告3根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下：

　　一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

　　二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

　　三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。

　　通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。

篇二：防范化解金融风险自查报告

　　金融风险管理自查报告(多篇范文)

　　范文一：专业公司的金融风险管理自查报告

　　1.引言

　　本报告是专业公司对其金融风险管理措施进行自查的结果汇报。在本报告中，我们将就公司的风险管理框架、风险评估和监控措施以及风险意识和培训进行详细讨论。

　　2.风险管理框架

　　公司的风险管理框架基于国际标准，并根据我们的业务特点进行了适当的调整。我们明确了各类风险的负责部门和相关责任人，并建立了一套风险管制措施，确保风险得到及时的管控和处理。

　　3.风险评估和监控

　　公司定期进行风险评估和监控，以有效识别和管理风险。我们利用先进的风险评估工具和数据分析技术，对各类风险进行全面评估，并及时调整风险控制措施。

　　4.风险意识和培训

　　公司高度重视风险意识的培养和提升，通过定期的培训和交流会议，加强员工对风险管理的认识和理解。我们还建立了内部通报机制，及时宣传和共享与风险管理相关的信息和案例。

　　5.结论

　　最后，公司认为我们的金融风险管理工作取得了良好的效果。我们的风险管理框架健全，风险评估和监控措施有效，员工风险意识和培训得到了加强。然而，我们也意识到还有改进的空间，将继续努力完善我们的风险管理体系，以确保公司业务稳健发展。

　　范文二：银行的金融风险管理自查报告

　　1.引言

　　本报告是银行对其金融风险管理措施进行自查的结果汇报。我们将着重介绍风险管理政策和流程、风险评估和监控方法以及风险管理培训情况。

　　2.风险管理政策和流程

　　银行制定了明确的风险管理政策和流程，包括风险分类、风险定级、风险管理职责等。我们设置了风险管理委员会，负责制定和审议风险管理相关政策，确保风险管理工作的顺利进行。

　　3.风险评估和监控方法

　　我们采用多种风险评估和监控方法，包括风险指标、压力测试、模型评估等。通过定期的风险报告和会议，我们追踪和监控业务风险的变化，并及时采取措施进行风险控制和管理。

　　4.风险管理培训

　　银行注重员工的风险管理培训，定期组织培训课程和知识考核，提高员工对风险管理的认识和能力。我们还建立了风险管理经验交流平台，促进员工之间的研究和分享。

　　5.结论

　　通过自查，银行认为我们的风险管理措施有效，风险评估和监控方法科学合理，风险管理培训取得了一定的效果。然而，我们也发现了一些问题和改进的空间，我们将继续加强风险管理工作，提高风险管理水平，确保银行的安全稳健运营。

　　范文三：保险公司的金融风险管理自查报告

　　1.引言

　　本报告是保险公司对其金融风险管理情况进行自查的结果报告。我们将重点介绍公司的风险管理框架、风险评估和监控体系以及风险管理培训情况。

　　2.风险管理框架

　　保险公司建立了完善的风险管理框架，包括风险管理政策、风险分类及评估方法、风险管理职责等。我们明确了各类风险的责任部门和责任人，并建立了信息报送和风险防控机制。

　　3.风险评估和监控体系

　　保险公司定期进行风险评估和监控，采用多种风险评估工具和方法，确保风险及时被发现和处理。我们进行了完整的风险报告和风险讨论，及时调整风险管理措施，降低业务风险。

　　4.风险管理培训

　　为提高员工对风险管理的认识和能力，保险公司定期组织风险管理培训。我们注重培训内容的实用性和互动性，鼓励员工参与讨论和案例分析，提高风险管理水平。

　　5.结论

　　综上所述，自查结果显示，保险公司的金融风险管理工作取得了一定的成效。我们的风险管理框架科学完善，风险评估和监控体系运行良好，风险管理培训得到了员工的认可和参与。尽管如此，我们也意识到还存在一些问题和不足，我们将进一步加强风险管理工作，提高风险管理能力，确保保险公司持续健康发展。

篇三：防范化解金融风险自查报告

　　金融机构风险控制工作自查报告3篇

　　金融机构风险控制工作自查报告

　　一、风险管理综述

　　金融机构的风险控制工作是保障金融机构的健康发展和稳定经营的重要环节。本报告旨在对金融机构的风险控制工作进行自查和评估，以发现和解决存在的问题，提升风险管理水平。

　　二、内部控制体系自查

　　金融机构应建立健全的内部控制体系，确保业务活动的合规性和风险的有效控制。在自查过程中，对以下内容进行评估：

　　2.1内部控制制度

　　分析内部控制制度的完善程度和执行情况，包括风险管理方针、业务流程规范、内部控制手册等。

　　2.2风险管理流程

　　评估风险管理流程的有效性和适应性，针对不同的风险类型进行识别、测量、监控和控制。

　　2.3内部审计与风险识别

　　审查内部审计制度的健全性和执行情况，确保及时发现潜在风险，并采取相应措施加以控制。

　　三、风险监测与预警自查

　　风险监测与预警是金融机构风险控制的重要组成部分，通过自查评估风险监测与预警工作的效果和问题，提高风险防范和应对能力。

　　3.1监测指标体系

　　评估监测指标体系的科学性和准确性，确保能够全面反映金融机构的风险状况，并进行合理的风险量化分析。

　　3.2预警机制的建立与应用

　　检查预警机制的完备性和实施情况，确定是否能够及时识别风险胁迫，并采取相应措施进行管控和处置。

　　3.3报告与反馈机制

　　审查风险报告和反馈机制的有效性，确保风险信息的及时传递和上报，以便决策者能够及时作出反应。

　　四、应急管理自查

　　应急管理是金融机构面对突发事件时保障业务平稳运行的重要措施。在自查中，对以下方面进行评估：

　　4.1应急预案与演练

　　评估应急预案的完整性和可行性，建议定期组织应急演练，提高应急处置的效果和响应速度。

　　4.2应急资源准备

　　检查应急资源的配备情况，包括人员、物资和技术设备等，确保在应急情况下的快速反应和应对能力。

　　4.3汇报和协调机制

　　审查应急汇报和协调机制的完善性和执行情况，建议建立与外部机构的信息共享和合作机制。

　　五、结论与建议

　　根据自查的评估结果，对风险控制工作中存在的问题提出具体改进建议，同时总结风险控制工作的优点和经验，以供参考和借鉴。

　　以上为金融机构风险控制工作自查报告的框架和部分内容，具体自查细节和评估指标需要根据实际情况进行补充和修改，以达到更好的自查效果。